第二季度，爱尔兰拖欠至少三个月的自住抵押贷款利率降至12年低点，尽管家庭正努力应对生活成本飙升的问题。

印度央行(Central Bank)周一表示，截至6月底，约4.4%的住房贷款至少拖欠90天，而3月份的这一比例为4.5%，上年同期为5%。自2013年这一比例达到12.9%的峰值以来，违约率持续下降。

与此同时，截止到6月末，90天以内的拖欠件数为14443件，比去年同期增加了1195件，比3月末减少了1109件。

中央银行上个月发布的一份报告估计，如果最近的通胀水平持续下去，高达三分之一的爱尔兰低收入抵押贷款持有者可能会面临财务困境，因为他们试图偿还贷款。

该报告将房主定义为“面临财务困境风险”，即在履行住房贷款义务和支付必要的非住房项目后，其剩余收入低于每月抵押贷款供款的10%。

该机构估计，如果整个2022年爱尔兰通胀率超过9%，那么收入最低季度的抵押贷款家庭中，约有32%将属于“面临风险”的类别。这一比例高于近期通胀冲击前的26%。

包括ICS Mortgages、爱尔兰银行(Bank of Ireland)和爱尔兰金融集团(Finance Ireland)在内的贷款机构最近几周暗示，它们正在收紧新的抵押贷款标准，以确保在生活成本和利率不断上升的情况下，新的借款人能够偿还贷款。

根据印度央行的最新数据，在截至今年6月的一年里，借款人至少拖欠一年的长期欠款减少了12%。尽管如此，他们仍然占总数的一半以上。

银行在第二季度就问题贷款达成了2354项新的重组安排，低于今年第一季度的3092项，其中大部分交易是欠款总额和期限延长。

该报告称，截至6月底，意大利主要住宅的私人住宅抵押贷款账户为719,548个，价值987亿欧元。约有63,422个私人住宅按揭帐户被列为重组帐户，占总数的9%。

截至本报告所述期间末，爱尔兰约15%的住房贷款掌握在非银行实体手中，包括非银行贷款机构和国际基金，它们在爱尔兰拖欠债务危机后获得了数十亿欧元的不良贷款。

与此同时，印度央行表示，拖欠至少90天的购房后出租抵押贷款比例，从3月份的11.7%和去年同期的12.7%下降至6月份的11.5%。